7 PASOS PARA ARMAR UN PLAN DE NEGOCIO COMPLETO

Cómo armar un plan de negocio completo.

En este artículo, daremos inicio a la creación de un plan de negocio completo, que entre otras cosas, te servirá para comprender mejor tu negocio, poder evaluar, calcular, medir y así tomar mejores decisiones.

También te servirá para presentar el proyecto ante otras personas, si es que necesitas hacerlo, como podría ser por ejemplo, para conseguir el dinero que dará inicio al proyecto. 

Aclaraciones.

Da lo mismo que estés pensando en un gran proyecto o en algo muy pequeño, el plan te será útil igual, porque te ayudará a conocer más a fondo tu negocio y puede orientarte desde el inicio para saber si lo que estás a punto de crear, será rentable o no. Al menos puede darte un panorama mejor calculado.

Créeme, muchos negocios quebraron tan solo porque la planificación fue muy mala o directamente nula.

En Internet hay mucho contenido relacionado a la creación del plan de negocio, el problema que veo es que muchas veces se plantean como si el emprendedor estaría por crear una multinacional y termina por abrumarlo con datos incomprensibles, planillas interminables y ejemplos poco ajustados a su realidad.  O se van al otro extremo, mucho texto que no dice nada y poca información contundente.

Fiel al estilo que caracteriza esta página, voy a resumir la información para tratar de ser breve y conciso, pero a la vez tratando de aportar buena información (no relleno), evitando términos técnicos, para que todo el contenido sea lo más entendible posible, a primera lectura.

Importante: En un próximo artículo, la segunda parte de este, me dedicaré a ejemplificar y aclarar un poco más cada uno de los 7 puntos sumándole la visión que tiene un inversor al revisar el plan, pero también le daré una mirada orientando el plan para pequeños proyectos que no requieran de hacer algo tan extenso o súper detallado, es decir cómo se podrían adaptar las distintas partes del plan de negocio, a proyectos sencillos, de una forma simple.

Empecemos…

¿Por qué motivos se suelen desarrollar los planes de negocios?

Uno de los motivos más comunes para desarrollar el plan de negocio, suele ser el de presentarlo ante inversores (familiares, amigos, profesionales) o entidades financieras para conseguir el dinero que sustentará el inicio del proyecto. Aunque el emprendedor no demora en darse cuenta que lo primero que el plan de negocio le brinda (a él mismo), es un conocimiento más profundo y real de su propio  proyecto.

“Uno cree tener en claro el negocio hasta que se pone a desarrollar el plan y comienza a darse cuenta de la cantidad de puntos que no había tenido en cuenta, muchos de estos son aspectos importantes que a veces se pasan por alto”.

Lo ideal es iniciar el plan con el fin en mente, es decir teniendo en claro el objetivo por el que se realiza. Aunque al parecer, el objetivo más importante sea uno solo, las razones para desarrollar el plan pueden ser varias.

Razones comunes por las que se redactan los planes de negocios:

• Conocer más a fondo el proyecto.
• Evaluar si es posible realizarlo.
• Evaluar el potencial del emprendimiento.
• Contar con una guía para llevarlo adelante.
• Presentar el proyecto ante inversores para expandir el negocio.
• Presentar el proyecto ante inversores para conseguir la financiación inicial.

A continuación, voy a detallar la estructura básica de un plan de negocio. Cabe aclarar que parte del contenido del plan puede variar según el fin que persigas.

Por ejemplo, si tu plan apunta a presentarlo ante inversores para buscar el dinero con el que iniciar el proyecto, los números y las proyecciones de ingresos y gastos serán estimados. En cambio, si tu negocio ya está funcionando y lo que estás buscando es dinero para expandirlo, las proyecciones de los números serán más precisas, porque podrás demostrarle al inversor planillas reales del negocio y proyecciones basadas en estos datos.

La estructura básica de un plan de negocio.

Me gustaría que tengas en mente la imagen de un rompecabezas, que al armarlo formará la fotografía de tu negocio hecho realidad. En este artículo, lo que voy a hacer es describir muy brevemente cada una de esas piezas que serán necesarias para armar tu negocio.

Si las piezas se unen correctamente (y el mercado da una mano), el rompecabezas se completará y terminará creando tu sueño.

Importante: En un próximo artículo, la segunda parte de este, me dedicaré a ejemplificar y aclarar un poco más cada uno de los 7 puntos sumándole la visión que tiene un inversor al revisar el plan, pero también le daré una mirada orientando el plan para pequeños proyectos que no requieran de hacer algo tan extenso o súper detallado, es decir cómo se podrían adaptar las distintas partes del plan de negocio, a proyectos sencillos, de una forma simple.

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1) UNA BONITA PRESENTACIÓN.

Presentación del plan de negocio.

• Una buena carpeta.
• Una buena carátula.
• Un buen índice.
• Una estética minimalista.

Más allá de que se lo presentes o no a un tercero, una estética cuidada y un desarrollo prolijo te ayudará a ti mismo a hacerle un seguimiento con un ánimo distinto, de una forma más grata. La manera en que presentas tus proyectos, habla de ti, y al llevarlo ante un inversor, puede ser la diferencia entre que nunca lea tu plan de negocio, o por el contrario, puede despertarle el interés a primera vista.

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2) UN CLARO RESUMEN.

El resumen ejecutivo del plan de negocio.

(Nombre técnico: Resumen ejecutivo)

• La empresa.
• El mercado.
• Los objetivos.
• Los emprendedores.
• Lo que se requiere y solicita.

A pesar de que el resumen ejecutivo va al principio del plan, se suele aconsejar que se redacte al final, porque cuando se terminó de juntar toda la información, el emprendedor tiene mucho más en claro todo el proyecto, entonces puede elaborar un resumen mucho mejor. En líneas generales estoy de acuerdo, aunque personalmente, creo que es bueno iniciar con un boceto del resumen al principio como para tener una base con la que guiarse y al final modificarlo.

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3) DESCRIPCIÓN DEL NEGOCIO.

El plan de organización, la descripción del negocio.

(Nombre técnico: Plan de organización)

• Descripción gral. de la empresa, del producto o del servicio.
• Diagrama de la organización (cómo serán los distintos departamentos de la empresa, el personal,  actividades que realizará cada uno, quién controlará el trabajo en cada área, etc.).
• Seguridad y seguros (importante).
• La estructura legal
(tipo de empresa y  parte contable).

Toda esta información es muy interesante porque presentará la misión y visión del proyecto, cómo se encararán distintos escenarios, buenos, malos, cómo se armarán todos los circuitos (esto sirve para luego automatizar los procesos y que el negocio pueda funcionar sin requerir de tu presencia, y que aún así, siga creciendo).

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4) EL MERCADO, EL MARKETING Y LAS VENTAS.

El plan de mercadeo del plan de negocio.

(Nombre técnico: Plan de mercadeo)

• Estrategias y análisis de mercado
(ciclos, tendencias, competencias, etc.)
• Análisis del producto indicado para el público objetivo, lugar de venta, precio y promoción (en inglés se las conoce como: “las 4P del Marketing”: product, place, price, promotion).
• Métodos de distribución y venta.
• Análisis del momento adecuado para entrar al mercado.
• Diseño de la marca: logo, locales, packaging (estética del «paquete» del producto), etc.

Para muchos, es la parte más divertida, porque les gusta el tema de diseñar la estética de la marca, el logo, promocionar y vender, para otros, las ventas son un tema que genera cierto temor y rechazo, pero hay que tener en cuenta que la habilidad de las ventas es algo que el emprendedor no se puede pasar por alto, de una u otra manera tendrá que venderle el proyecto a parientes, amigos, inversores, empleados, clientes, etc.

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5) LOS NÚMEROS.

Los documentos financieros, las planillas del plan de negocio.

(Nombre téc.: Documentos financieros)

SI SE BUSCA FINANCIACIÓN:

• Para qué se necesita el dinero (explicación en texto justificando).
• Cómo se utilizará ese dinero
(la proyección y justificación en números y texto).

EN CASO DE QUE EL NEGOCIO TENGA CIERTO TIEMPO EN MARCHA:

• Historial y análisis del estado financiero completo (en texto y en números).

• Declaración de ganancias y pérdidas (es en donde puedo ver mes a mes, o año a año, los ingresos, egresos, las ganancias y pérdidas, antes y después de impuestos, todo desglosado en ítems, para poder analizarlo mejor a primera vista).
• Hoja de balances (se utiliza para tener una noción general de los números del negocio, de todo lo que el negocio posee o debe, en una fecha determinada, por ejemplo, al cerrarse un período contable. Es como una fotografía, una visión general “congelada” del negocio en un momento específico).

EN CASO DE QUE EL NEGOCIO AÚN NO ESTÉ EN MARCHA:

• Estimación proyectada de ganancias y pérdidas (esta planilla debería estimar la proyección mes a mes, de por lo menos 3 años de los ingresos, egresos, las ganancias y pérdidas, antes y después de impuestos, todo desglosado en ítems, para poder analizarlo mejor a primera vista).
• Estimación proyectada del movimiento de efectivo (de dónde provendrá el efectivo, a donde irá, cuándo ingresará y cuándo saldrá).
• Estimación del punto de equilibrio (se estima cuándo el negocio llegará a “mantenerse por sus propios medios”, sin la necesidad de inyectarle más dinero para que siga existiendo).

Los números para muchas personas (diría que para la mayoría) son un tema complejo. En el próximo artículo ampliaré sobre este punto, pero me gustaría dejarte con la tranquilidad de que alguien podría ayudarte a realizar el plan en general, pero sobre todo con los números y con los temas impositivos. Si bien, tendrás que tener el conocimiento de los números de tu negocio, hay gente que estudió para esto y puede ayudarte a ubicar los números de la forma correcta para presentarlos. Sucede lo mismo con toda la parte legal y contable.

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6) INFORMACIÓN ADICIONAL.

Información extra del plan de negocio.

(Nombre téc.: Documentos auxiliares)

• Documentos anexos, información extendida, datos extra.

En esta parte se pueden adjuntar documentos y textos que puedan apoyar el plan. Es material extra que no se incluyó en otras secciones por un tema de prolijidad y por tener una importancia secundaria, o mejor dicho algo que puede ser importante pero que no lo es para la primera lectura, en todo caso, a quien le interese mucho el proyecto podrá consultar esta sección para tener un panorama más extenso.

Por ejemplo, podrían ser datos más amplios sobre la experiencia de las personas que estarán a cargo del proyecto, cartas de recomendaciones, sus estados financieros, informes crediticios, etc.

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7) SEGUIMIENTO Y AJUSTES.

Los ajustes y el seguimiento del plan de negocio.

A medida que el proyecto avanza…

• El plan debe de ser flexible y se debe ir actualizando.
• Se debería hacer un análisis trimestralmente del presupuesto (se comparan las proyecciones de los números que se estimaron inicialmente en el plan, con lo que va pasando en la realidad).

Todos quisieran que el plan se pueda cumplir a la perfección, sin modificaciones, pero lamentablemente, esto no sucede en la mayoría de los casos porque los negocios son dinámicos y van cambiando todo el tiempo. Sería razonable entonces que te preguntaras:

¿Para qué hacer el plan de negocio si todo puede ir cambiando?

Y la respuesta está en estas dos frases:

“Todo lo que se puede medir, se puede mejorar”.

“Ningún viento es favorable para quien no sabe dónde va”.

Si no hay un eje en el negocio, todo va sin rumbo. El plan marca ese eje. Si sobre la marcha hay que ir haciendo modificaciones, ya sabrás cómo podrá impactar en las finanzas, las estrategias y la salud en general del negocio. Entonces podrás modificar un poco el plan de negocio y corregir el rumbo y las proyecciones, podrás tomar mejores decisiones.

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Nota: En un próximo artículo, la segunda parte de este, me dedicaré a ejemplificar y aclarar un poco más cada uno de los 7 puntos sumándole la visión que tiene un inversor al revisar el plan, pero también le daré una mirada orientando el plan para pequeños proyectos que no requieran de hacer algo tan extenso o súper detallado, es decir cómo se podrían adaptar las distintas partes del plan de negocio, a proyectos sencillos, de una forma simple.

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Te dejo un cordial saludo.
Martín Omar.